こんにちは。迷いながら積み立て中の40代会社員です。
今月も資産をまとめました。
（毎月ゆるく更新しています）
資産の全体像
まずは全体です。
- 現金（銀行預金）：390万円
- 投資（NISAなど）：336万円（含み益込）
- 合計：726万円
投資の内訳【NISA・オルカン運用状況】
現在の投資状況はこちらです。
- 一括投資：240万円（※今月40万円追加）
- 積立投資：毎月5万円
合計で約310万円を運用しています。
現在の損益【運用益・含み益の状況】
執筆時点では、
＋226,000円（含み益）
となっています。
今月の正直な気持ち【40代会社員のリアルな投資記録】
前月に比べて、184,000円運用益が増えて素直に嬉しい気持ちはあります。
ただ、正直なところ心境の大きな変化はありません。
というのも、今後も相場は上がったり下がったりを繰り返すものだと思っているからです。
一時的な増減に一喜一憂しても意味はないと、少しずつ思えるようになってきました。
オルカン一本に統一した理由【全世界株式にした判断】
今月は、保有していたFANG+を売却し、
オルカン（全世界株式）一本に統一しました。
理由
- 値動きのブレを少し抑えたかった
- 地域や銘柄の分散をシンプルにしたかった
- 迷いを減らして「続けること」に集中したかった
FANG+は魅力的ですが、値動きが大きく、
自分の性格的に気になってしまう場面もありました。
その点、オルカンは世界全体に分散されているため、
長期で安心して持ちやすいと感じています。
「これでいく」と決めて、余計な判断を減らすことを優先しました。
👉 自分が決めている投資ルールはこちらにまとめています
『迷わないために決めた、NISAの運用ルールをすべて公開します』
小さく迷っていること【追加投資1万円の使い道】
今回、FANG+を売却したことで、
毎月の積立とは別に1万円ほど余剰資金ができました。
この1万円をそのままオルカンに追加投資するか、
それとも少し様子を見るかで少し迷っています。
金額としては小さいですが、
こういう判断をどうするかも自分の中では大事だと感じています。
現時点では、
👉「ルール通り積み立てを優先して、無理に動かさない」
という考えに少し傾いています。
ただ、こうやって迷いながら続けていくのも、
長期投資の一部なのかなと思っています。
今月の一言【投資スタンス】
「増えても減っても、やることは変えない」
これからどうするか【今後のNISA運用方針】
基本的には変わらず👇
- 毎月の積立を続ける
- 大きな判断はしない
- 自分で決めたルールを守る
まとめ【資産運用で感じたこと】
大きな変化はなくても、
続けることが一番大事だと感じています。
少しずつでも積み上げていきます。
最後に
資産は毎月“月初あたり”にゆるく更新しています。
👉「先月の資産はこちら👇」
『 現在の資産をすべて公開します』
