NISAでオルカンを買おうと思ったとき、僕が気になったのが「本当にオルカンだけでいいのか？」ということでした。
S&P500も人気があるし、他の商品も組み合わせた方がいいのではないか。
1本だけに絞ってしまって、本当に大丈夫なのか。
実は僕も、最初からオルカンだけに決めていたわけではありません。
NISAを始めた頃には、短い期間ですがS&P500を実際に保有していたこともあります。
でも、自分のお金を実際に投資してみると、「これから長く投資していくのに、アメリカ一本で大丈夫かな？」という不安が出てきました。
その結果、S&P500は売却し、現在はオルカンを中心に運用しています。
この記事では、なぜ僕が最終的にオルカンに絞ったのか、そして「オルカンだけでいい」と考えている理由と、それでも注意していることを実体験ベースで書いてみます。
NISAはオルカンだけでいい？僕は今のところ1本で続けています
先に結論を書くと、僕は現在、NISAではオルカンを中心に運用しています。
今のところ、S&P500など別の株式インデックスファンドを追加する予定はありません。
ただし、これは「オルカンだけなら絶対に安心」という意味ではありません。
オルカンも株式に投資する商品なので、相場が大きく下がれば評価額が大きく下がる可能性があります。
それでも僕が1本に絞っているのは、投資先をたくさん持つことより、自分が納得できる商品を長く持ち続けることを優先したいからです。
僕にとっては「何本持つか」より、「これなら長く続けられる」と思えることの方が大切でした。
実は最初、S&P500も持っていました
僕は最初から「オルカンだけ」と決めてNISAを始めたわけではありません。
投資について調べていると、S&P500という名前を何度も目にしました。
そこで僕も、短い期間ですが実際にS&P500を保有していました。
ただ、実際に自分のお金を投資してみると、だんだん気になることが出てきました。
「これから先も、アメリカ一本で大丈夫なのかな？」
もちろん、S&P500が悪い商品だと思ったわけではありません。
僕自身が、長い期間投資を続けることを考えたときに、アメリカだけに投資している状態に不安を感じてしまったということです。
投資は長く続けるつもりだったので、値動きがあるたびに「アメリカだけで大丈夫かな」と考え続けるより、世界全体に投資している方が僕には合っていると考えました。
そこでS&P500を売却し、最終的にオルカンを選びました。
オルカンとS&P500のどちらにするか迷ったときの考えについては、こちらの記事で詳しく書いています。
👉 オルカンとS&P500どっち？40代会社員が迷った末にオルカンを選んだ理由
僕がオルカン1本に絞った理由
僕がオルカンを選んだ一番大きな理由は、世界全体に長く投資したいと思ったからです。
どの国がこれから強くなるのか、僕には分かりません。
今後もアメリカが強いかもしれませんし、別の国や地域が成長するかもしれません。
それを自分で予想して投資先を変えていくより、世界全体に投資して、そのまま長く持ち続ける方が僕には分かりやすいと感じました。
投資について毎日のように判断する必要がなく、迷うことを減らせるのも、僕にとっては大きいです。
オルカン1本でも世界中の株式に投資できる
オルカンという名前の通り、全世界の株式を対象としたインデックスファンドです。
僕が投資している「楽天・プラス・オールカントリー株式インデックス・ファンド」も、日本を含む全世界の株式市場の動きに連動することを目指す商品です。
そのため、ファンドとしては1本でも、投資先が1社や1か国だけというわけではありません。
僕はこの「1本で世界中の株式に投資できる」というシンプルさを気に入っています。
ただし「オルカンだけ＝安全」ではないと思っています
ここは、僕自身も勘違いしないようにしているところです。
オルカンは世界中の株式に分散されていますが、株式に投資する商品であることに変わりはありません。
世界的に株価が下落すれば、オルカンの評価額も大きく下がる可能性があります。
つまり、「世界に分散されているから値下がりしない」ということではありません。
株式以外の資産まで含めて分散したいのであれば、債券など別の資産を組み合わせるという考え方もあります。
僕の場合は、その点も理解したうえで、現在はオルカンを中心に運用する方針を選んでいます。
商品を増やせば必ず分散になるわけではない
以前の僕は、「オルカンだけより、他の商品も持った方が分散になるのでは？」と考えることもありました。
でも、オルカンの中にはアメリカ株も含まれています。
そのため、オルカンにS&P500を追加すると、商品数は2本になりますが、アメリカ株への比重はその分大きくなります。
単純に「商品数を増やす＝より広く分散できる」ではないということを知ってからは、無理に商品を増やす必要はないと考えるようになりました。
他の商品も買ったからこそ、シンプルにしたくなりました
僕はS&P500だけでなく、以前はFANG+を保有していた時期もあります。
いろいろな商品を持ってみた経験がありますが、僕の場合は商品が増えるほど、「これはこのままでいいのか」「こっちを増やした方がいいのか」と考えることも増えました。
そこで最終的には、投資先をシンプルにして、オルカンを中心に運用する形に整理しました。
僕は投資そのものを趣味にしたいわけではなく、会社員として働きながら長く資産形成を続けたいと思っています。
だからこそ、商品を増やして管理を複雑にするより、自分が納得したものを淡々と積み立てる方が合っていると感じています。
相場が下がってもオルカンを続けるつもりです
オルカンに絞ったからといって、これからずっと含み益が増えていくとは考えていません。
大きく値下がりすることもあると思っています。
それでも僕は、短期的な値動きを見て別の商品へ乗り換えるのではなく、世界全体に長く投資するという方針を続けていくつもりです。
そのために、暴落したときも含めて自分なりの運用ルールを決めています。
現在もオルカンで実際に運用しています
この記事を書いている現在も、僕はNISAでオルカンを運用しています。
毎月5万円の積立も続けています。
「オルカンだけでいい」と言いながら結果を見せないのではなく、実際の投資額や評価損益についても毎月公開しています。
利益が増えたときだけではなく、含み益が減ったときもそのまま記録していくつもりです。
まとめ｜僕はオルカン1本に近いシンプルな運用を選びました
僕は最初からオルカンだけに決めていたわけではありません。
S&P500を実際に保有したこともありますし、FANG+を持っていた時期もあります。
その中で、「自分はどんな投資なら長く続けられるのか」を考えた結果、現在はオルカンを中心に運用しています。
アメリカ一本に不安を感じた僕は、世界全体に長く投資するというシンプルな方針を選びました。
もちろん、オルカンだけが正解だとは思っていません。
S&P500を選ぶ人もいれば、複数の商品を組み合わせる人もいると思います。
僕の場合は、いろいろ迷って実際に買ってみた結果、オルカンを中心にするのが一番続けやすいと感じました。
これからも短期的な値動きで投資先を変えるのではなく、世界全体に長く投資する方針で続けていきます。