最近、オルカン（楽天・プラス・オールカントリー株式インデックス・ファンド）を運用していて、ちょっと面白い状況になってます。
というのも…
- 毎月の積立 → プラスになってる
- 一括で入れた分 → マイナスになってる
「え、これ大丈夫？」って最初ちょっと思いました。
今のリアルな状況
ざっくりこんな感じです。
- 積立：65万円 → ＋68,000円
- 一括：200万円 → −23,000円
積立は順調なのに、一括だけマイナス。
正直、最初は「一括やらん方がよかった？」って少し考えました。
でも調べてみたら普通っぽい
いろいろ見てると、どうやらこれは珍しいことじゃないみたいです。
一括投資って、買ったタイミングにけっこう左右されるらしくて、
たぶん自分の場合は
👉 ちょっと高い時に買ってる
っぽいです。
でも、マイナスも1%くらいなので、
「まぁこんなもんか」って今は思ってます。
積立が強く見える理由
積立の方は、毎月ちょっとずつ買ってるので、
- 下がった時も買ってるし
- 上がった時も買ってる
結果的に、平均するといい感じの価格になってるみたいです。
これがよく言う「ドルコスト平均法」ってやつですね。
（正直、最初はよく分かってなかったです笑）
長期で見ればあまり気にしていません
とはいえ、今のプラス・マイナス自体はそこまで気にしてないです。
もともと長期投資のつもりでやっているので、
短期の上下はある程度当たり前かなと。
オールカントリーも、過去のデータを見ると長期では右肩上がりの傾向があるので、
👉 「最終的に増えていけばOK」
くらいの気持ちで見ています。
じゃあ一括ってダメなの？
今の感じだと、ちょっと不利に見えるんですが…
調べてると、
👉 相場が上がり続けると、一括の方が強い
らしいです。
理由はシンプルで、最初から大きい金額が入ってるから。
なので、
- 上がる時 → 一括が強い
- 下がったり横ばい → 積立が強い
って感じみたいです。
今の自分の結論
いろいろ見て思ったのはこれです。
👉 両方やっててよかった
- 一括 → 伸びるときに期待
- 積立 → 安定して続ける用
って役割が分かれてる感じがします。
まとめ
- 積立がプラス → まぁ普通
- 一括がマイナス → これも普通らしい
- トータルで見れば問題なし
ってことで、
今のところはこのまま続けてみようと思ってます。
最後に
同じように
「一括だけマイナスなんだけど大丈夫？」
って思ってる人の参考になればうれしいです。
自分もまだ勉強中なので、また変化あったら書きます。
👉「こういう動きがあっても、自分はそこまで気にしていません。」
その理由は、最初にルールを決めているからです👇
『迷わないために決めた、NISAの運用ルールをすべて公開します 』
