こんにちは。迷いながら積み立て中の40代会社員です。
このブログでは、僕が実際にNISAで運用している金額や損益を、毎月ゆるく公開しています。
投資を始めたばかりのころは、
「みんなどれくらい投資しているんだろう？」
「含み益や含み損って、実際どれくらい出るんだろう？」
と、他の人の運用状況が気になっていました。
そこでこの記事では、僕自身のリアルなNISA運用状況をそのまま記録していきます。
2026年5月時点では、オルカンを中心に約310万円を運用中です。
2026年5月のNISA運用状況
現在の投資状況はこちらです。
- 一括投資：240万円（今月40万円追加）
- 積立投資：70万円(毎月5万円)
- 投資先：オルカン（全世界株式）
- 運用額：約310万円
- 評価損益：＋226,000円
今月は40万円を追加投資したこともあり、投資額が大きく増えました。
現在の損益は＋226,000円
執筆時点での評価損益は、
＋226,000円
となっています。
前月と比べると、運用益は＋184,000円増えました。
もちろん増えているのは素直に嬉しいです。
ただ、以前ほど「増えた」「減った」という数字だけを気にしなくなってきました。
これから先も相場は上がったり下がったりを繰り返すと思っています。
そのたびに投資方針を変えていたら、自分の場合はずっと迷い続けることになりそうです。
だから今は、
「世界全体に長く投資する」
という方針を変えずに続けていきます。
今月、FANG+を売却してオルカン一本にしました
今月は保有していたFANG+を売却し、オルカン（全世界株式）一本に統一しました。
理由は主に3つあります。
- 値動きのブレを少し抑えたかった
- 地域や銘柄の分散をシンプルにしたかった
- 迷いを減らして長期投資を続けたかった
FANG+自体が悪いと思ったわけではありません。
ただ、値動きが大きいため、僕の性格だとどうしても気になってしまいます。
だったら、自分が納得して長く持てるものに絞った方がいい。
そう考えて、オルカン一本にしました。
S&P500とも迷いましたが、最終的には「世界全体に長く投資する」という考えを優先しています。
僕が決めているNISAの運用ルール
投資を始めてから感じたのが、
そのときの気分で判断すると、僕は迷ってしまう
ということでした。
そのため、自分なりの投資ルールを決めています。
基本的には、
- 暴落しても売らない
- 毎月の積立を続ける
- 余剰資金で追加投資する
- 短期的な値動きで判断しない
というシンプルなものです。
特に、暴落しても売らないことは一番大切なルールにしています。
👉迷わないために決めた、NISAの運用ルールをすべて公開します
1万円の余剰資金をどうするか少し迷っています
FANG+を売却したことで、毎月の積立とは別に1万円ほど余剰資金ができました。
この1万円もオルカンに追加するのか。
それとも、そのまま現金として残しておくのか。
今は少し迷っています。
金額としてはそれほど大きくありません。
でも、こういう小さな判断をその場の気分で決めないことも、長期投資では大切なのかなと思っています。
現時点では、
「無理に動かさず、自分で決めたルールを優先する」
という考えです。
このあたりも、実際にどうしたのか今後の運用記録で残していきます。
今月の一言
「増えても減っても、やることは変えない」
今月は運用益が増えました。
でも、来月は減っているかもしれません。
それでも僕がやることは基本的に同じです。
毎月積み立てて、世界全体に長く投資する。
短期的な値動きで売らない。
今後もこの方針で続けていきます。
これからのNISA運用方針
今後も大きく方針を変える予定はありません。
- 毎月5万円の積立を続ける
- オルカンを中心に長期保有する
- 大きな下落があっても売らない
- 追加投資は自分で決めたルールに従う
投資を始めたころは「何を買えばいいんだろう」「いつ買えばいいんだろう」といろいろ考えていました。
今は少しずつ、
「何をするか」より「決めたことを続けられるか」
の方が大切なのかなと思うようになりました。
まとめ｜2026年5月のNISA運用状況
2026年5月時点の運用状況は、
- 運用額：約310万円
- 評価損益：＋226,000円
- 毎月の積立：5万円
- 投資先：オルカン
- 今月の追加投資：40万円
となりました。
今月は含み益が大きく増えましたが、これから下がることも当然あると思っています。
だからこそ、
世界全体に長く投資する。
短期的な値動きで売らない。
この方針は変えずに続けます。
このブログでは、うまくいった月だけではなく、含み損になった月も含めてそのまま公開していくつもりです。
同じようにNISAを始めたばかりの方に、「普通の会社員が実際に運用するとこんな感じなんだ」くらいの気持ちで読んでもらえたら嬉しいです。